Целевые клиенты и риск-аппетит банка

Клиентами банка являются компании разных отраслей, использующие банковские услуги как для повседневных нужд компании, так и в целях развития бизнеса. Клиенты банка и их деятельность должны соответствовать стандартам банковского сектора Европейского союза в отношении предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и соблюдения требований санкционных режимов. Банк проявляет нулевую толерантность к нарушениям санкций, установленных Европейским союзом, OFAC, ООН и Латвией, а также попыткам их обхода.

Целевой клиент Банка – это:



  • юридическое лицо – заемщик, ведущий активную предпринимательскую деятельность;
  • крупный и средний бизнес Латвии с хорошим потенциалом роста;
  • деловые партнеры упомянутых клиентов;
  • физические лица, являющиеся собственниками, руководителями и сотрудниками клиентов-юридических лиц.

Банк в своей деятельности фокусируется на предоставлении услуги кредитования латвийским компаниям. В то же время банк усматривает возможности сотрудничества и с клиентами, которым услуга кредитования не требуется, но которые ведут деятельность в перспективных и растущих отраслях народного хозяйства Латвии и Европейского союза.

Банком были установлены следующие приоритетные отрасли в сфере финансирования латвийских компаний:

  • Обрабатывающая промышленность (продовольствие, металлообработка);

  • Деревообработка и лесозаготовка;

  • Фармацевтика;

  • Энергетика;

  • Недвижимость;

  • Сельское хозяйство.

     

    Однако банк рассматривает проекты кредитования также в других отраслях и регионах.

    С учетом своего многолетнего опыта на рынке финансов банк обслуживает клиентов разных уровней риска и их сделки. При этом банк с особой осторожностью и углубленно оценивает клиентов, соответствующих признакам shell-образования, которые установлены нормативными актами Латвийской Республики  (https://likumi.lv/ta/id/178987-noziedzigi-iegutu-lidzeklu-legalizacijas-un-terorisma-finansesanas-noversanas-likums).

Банк не обслуживает клиентов, бизнес которых связан со следующими направлениями:



  • многоуровневый маркетинг, пирамиды, программы быстрого обогащения;
  • услуги “file sharing”, ИТ-услуги в области монетизации трафика (“web traffic” продажа, посредничество в размещении баннерной рекламы в интернете и “click”/”leads” генерации), а также другие схожие услуги;
  • торговля и предоставление услуг в виртуальном пространстве (при полном отсутствии офисных помещений, фактического адреса, сотрудников компании, складов и т. п. признаков реальной деятельности);
  • услуги и/или посредничество в сфере виртуальных активов, продажа виртуальных активов;
  • бизнес, в основе которого в качестве механизма расчетов (способа оплаты) используются виртуальные активы;
  • услуги анонимных расчетов, используя расчетные счета, платежные карты или другие похожие возможности проведения платежей;
  • благотворительные организации без соответствующей лицензии, или регулируемые и лицензированные государствами, не входящими в Европейский союз;
  • shell-банки.

Банк, который понимает Ваши уникальные потребности.

Присоединяйтесь и станьте нашим клиентом!

Captcha image
Спасибо, Ваши данные успешно отправлены.
Ошибка данных. Пожалуйста, проверьте введенные данные!
Произошла ошибка, повторите попытку позже!